市发展投资集团上半年各项工作扎实推进效果良好

2014年上半年，安康市发展投资集团有限公司按照市委、市政府和市财政局统一安排，扎实开展党的群众路线教育实践活动，落实“改进工作，推动发展；改进作风，提升服务”的总要求，实现“破解发展资金难题，着力推动经济发展上见实效”的工作部署，充分发挥“四两拨千斤”的引导作用和在金融领域的“撬动”功能，利用多种投融资手段，引导金融社会资本投资实体经济和重点项目建设，完成投融资31亿元，用于支持重点工程、产业项目、县域经济、中小企业和个体经济发展。

一、发展投资集团公司组建完成，三期发债工作有序推进。

    （一）发展投资集团公司组建工作完成。按照市委市政府的决定，发展投资集团公司组建分两步实施，一期10亿元债券发行成功后，将市国有资本经营公司更名。2013年11月19日市政府正式批复市国有资本经营公司更名为市发展投资集团有限公司，2013年12月29日市政府批复了市发展投资集团公司《章程》和《投融资管理暂行办法》，2014年3月3日完成了发展投资集团公司的工商注册登记、组织机构代码、和税务登记等变更手续，3月5日对外正式启用安康市发展投资集团有限公司名称。市本级三期债券将以安康市发展投资集团有限公司作为发行人上报审批。

（二）发展投资集团公司三期发债工作稳步推进。 按照2015年上半年由发展投资集团公司上报三期发债，则必须上报2012、2013和2014连续三年财务报表，依据希格玛会计师事务所2013年度审计报告，发展投资集团公司净资产、收入和净利润均存在较大差距。

1、资产整合工作进展情况。按照三期发债15亿元测算，合计债券规模25亿元，要求净资产规模至少70亿元以上，市政府要求计划净资产达90亿元。针对净资产差额（预计在30亿元至45亿元），发展集团公司制定了方案，已经市长办公会议审定通过。主要从两个方面解决：一是整合汉滨区和瀛湖旅游区相关资产。经过摸底调查，这两个方面预计可以增加净资产8亿元。但是汉滨区和瀛湖旅游区的相关资产缺乏土地证和房产证，导致无法评估入账。通过两次市长专题办公会议协调，目前正在进行办证工作。二是市本级规模土地统征招拍挂注入。市政府下达规模统征收储土地计划2,000亩，已统征1,692亩，上报省政府审批1,070亩。市政府会议已经决定，启动招拍挂注入工作，按照每亩100万元实行招拍挂注入，预计可以增加净资产20多亿元。

2、财务会计指标核算要求。按照发债规定，财政补贴收入不得超过公司经营收入的30%，三年平均净利润能够支付一年的债券利息，按7.5%的利率计算，25亿元债券一年利息接近2亿元，三年合计利润总额必须达到6亿元。目前集团公司的经营利润主要来自几个水电站的投资收益、财信担保公司和典当公司的经营利润，2012年净利润1.56亿元，2013年净利润1.45亿元，2014年的净利润必须达到3亿元以上，其中以财政补贴收入的形式增加净利润必须达到2.5亿元。按照国家规定的收入比例，城投公司的工程承包收入必须达到8亿元以上。为了满足发债要求，发展集团公司制定了方案，提交市政府会议决定，将近几年未通过城投公司实施的城市基础设施项目投资，全部计入城投公司，通过调整城投公司的收入、补贴利润等形式，以满足发债有关财务指标要求。

二、认真做好各项投融资工作，扩大投融资规模，完成投融资10亿元。

（一）筹措资金，扩大股权投资，新增资本投资3.3亿元。一是进一步增强财信融资担保资本实力。2014年继续增加财信担保公司注册资本，市县区财政增资1.2亿元，吸收和引进社会资本投资入股1亿元，力争注册资本达到7亿元。目前，市县区财政增资扩股资金已经拨付到位，吸收和引进民间社会资本投资入股工作有序展开，投资入股合作方案已经形成。二是认真落实市政府与陕西金融控股集团有限公司的合作，加快陕西金控融资担保有限公司（筹）的组建步伐，争取陕西金控集团和社会民间资本新增投资7,000万元，在安康成立一家注册资本1亿元以上的融资性担保公司，探索通过专项支持，破解安康乃至陕南以生猪养殖为主的畜牧产业发展融资难题。目前，投资合作方案已经形成。三是投资设立安康市公共交通有限责任公司。按照市政府审定的安康市中心城市公共交通总体改革方案，市发展投资集团代表市政府投资设立了国有独资的安康市公共交通有限责任公司，在确保国有控股的前提下，逐步推进，吸纳民间资本参股。发展投资集团公司独资的安康市公共交通有限责任公司已于2014年4月23日注册成立，公司注册资本3,060万元。目前一期60辆车已全部采购完成，投入公交线路运营。

（二）争取金融信贷支持，银行融资贷款成效显著，到位银行贷款6.7亿元。

1、作为市政府开发性金融合作县域经济和中小企业统贷平台，县域经济和中小企业开行贷款项目稳步推进，累计贷款13亿元，贷款余额3.8亿元，上半年发放开行贷款3,500万元。

2、长安银行3亿元贷款项目启动。为了解决市本级土地规模统征和中心城市项目建设资金缺口，缓解市本级财政资金压力，发展投资集团公司拟通过长安银行贷款3亿元。目前贷款相关申报基础资料已准备齐全，由于公司目前无可用的抵押物，暂未申报。待规模统征土地中符合出让条件的地块进行招拍挂出让注入公司后，再通过土地抵押，申请长安银行贷款。

3、安康棚户区改造国家开发银行贷款工作取得重大突破。为加快安康市棚户区改造项目进程，在市委、市政府高度重视下，经过市财政局、市住建局、发展投资集团公司共同努力，我市争取到国家开发银行棚户区改造项目贷款额度36亿元。2014年5月30日，市政府、发展投资集团与陕西省保障房公司签订第一期棚户区改造6个项目的《安康市陕西省棚户区改造项目融资合作协议》，其中资本金过桥贷款和中长期贷款共计17.2亿元。目前已到位资金6.3亿元，白河、紫阳、高新区、恒口示范区等县区政府和各项目用款人已在开行开立贷款专户，积极准备申请用款所需资料。同时，为加强贷款资金的管理，公司牵头拟定了《安康市棚户区改造开行贷款资金管理办法》，初稿已经形成，正在征求各相关部门的修改意见。

（三）积极配合做好市本级二期债券融资工作。

公司在做好自身投融资工作的同时，积极配合安康高新区管委会和安康高新产业发展投资集团有限公司做好市本级二期10亿元企业债券发行工作，目前已经上报国家发改委待批。

三、改进作风，提升服务，财信融资担保工作再上新台阶，融资担保9.7亿元。

财信担保公司成立九年来，担保实力逐年增强，业务快速发展，截止6月底，公司注册资本4.9亿元，资产总额8.3亿元，净资产6.23亿元（含今年市县区财政增资部分），累计扶持企业931户，担保贷款金额64.8亿元，在保余额25.7亿元，2013年度被市政府授予“支持中小企业发展突出贡献单位”称号，连续四年获得市政府通报表彰，中国诚信信用管理有限公司陕西分公司评定公司资信等级AA级，树立了较高的行业信誉，财信融资担保已经成为中小企业融资主渠道之一。上半年，财信担保公司结合党的群众路线教育实践活动，进一步转变作风，提升服务，充分发挥在金融领域的撬动功能，深化市县担保协作，扩大担保覆盖面；认真做好第七次增资扩股工作，吸收和引进民间“商会”资本投资入股，启动“商会担保”合作模式，壮大资本实力；不断完善制度创新和体系建设，提升风险管理水平；全面推进和完善产业联盟融资模式，支持畜牧水产养殖、茶叶、魔芋等优势产业实体企业发展，努力把财信担保公司打造成为区域内优秀的“融资服务商”。截止6月末，已经发放担保贷款91户，金额9.7亿元，完成全年计划任务的39%；实现收入3,511万元，上交税金685万元，实现净利润1,231万元，完成年度计划的51%。下半年，财信担保公司将进一步加大担保融资支持力度，创新合作机制，探索和完善融资担保与商会合作模式，提升支持实体经济发展能力，确保完成全年25亿元目标任务。

四、“搭桥、解困”，服务小微企业，典当贷款4亿元。

安康市财信典当有限公司（以下简称财信典当公司）在整体经济不断下行的不利情况下，“搭桥、解困”作用得到充分发挥，典当贷款业务成效显著，已经成为我市服务小微企业“短贷”融资的重要平台。上半年，财信典当公司面对错综复杂的经济形势和激烈的市场竞争环境，齐心协力，开拓创新，发展新客户，寻求新突破，经营管理总体平稳，主要财务指标实现了时间任务“双过半”。截止6月底，发放典当贷款177笔，贷款金额4亿元，完成年度计划的40%，实现收入1,027万元，上缴税金260万元，实现净利润608万元，完成年度计划任务的63%。下半年财信典当公司将进一步拓展业务领域，提升服务水平，加速资金周转，力争发放典当贷款10亿元。

五、建章立制，规范操作，推进财信小贷业务稳步发展，发放贷款7.5亿元。

财信小贷公司运行半年来，取得了较好的经营业绩，为公司稳定、高效、良性发展奠定了坚实基础。一是经营稳健，取得了较好的经营效益。自3月份正常开展经营业务以来，三个月累计发放贷款390笔，金额7.5亿元，实现经营收入2,540万元，上缴各项税费505万元，实现净利润1,945万元。截至6月底贷款余额48,060万元，到期贷款和利息收回率均为 100%。二是建立各项规章制度，形成长效机制。按照国家有关规定，参照《陕西省小额贷款公司贷款管理办法》和《陕西省小额贷款公司财务管理制度》，公司制定了各项规章制度和工作流程，有效确保了各项管理工作有据可查、有章可依。三是全面提高从业人员素质，适应工作需要。面对新公司、新人员，缺流程、缺经验的客观情况，公司加大了学习培训力度，以尽可能短的时间适应工作需要。四是努力开拓市场，用足用好经营资金，争取银行贷款支持。公司上下主动营销，形成了较为稳定的客户群体；周密安排资金计划，降低资金闲置。同时积极寻求银行融资支持，在发展投资集团公司的大力支持下，6月30日顺利完成了长安银行1.17亿元贷款融资工作，大大提升了公司扶持“三农”和小微企业的能力。五是强化风险防范，实现经营良性循环。本着宁缺毋滥的原则，强化风险防范，认真做好客户选择，落实好有效担保，严格规定程序办理，确保所有手续合法、齐全、有效，保证了经营资金良性循环。下半年财信小贷公司将继续抓好培训工作，全面提高员工技能水平，努力开拓市场，积极调整资产结构，加强风险管理和防范，全面提升服务“三农”及中小企业的能力，确保完成全年贷款计划发放15亿元的目标任务。

六、攻坚克难，积极推动发展投资集团公司投融资工资再上新台阶。

上半年工作虽然取得一些成绩，但存在的问题也极为突出：一是资产整合工作推进难度进一步加大；二是银行贷款、债券发行和棚户区改造国家开发银行贷款等市本级融资规模快速增长，财政债务水平急剧上升，承载能力不足；三是经营管理人才不足，机制体制有待于进一步完善。下半年发展集团公司将以政府财政投融资改革为中心，紧紧围绕投资和融资工作，开拓进取，锐意创新，推动国有资本运营平台做大做强，为地方经济发展做出应有贡献。主要抓好以下工作：

（一）加大优质资产（资源）整合力度，提升融资能力。联合市县（区）政府，加大优质资产整合力度，尽快完成市本级2,000亩土地规模统征和招拍挂资产注入工作，完善发展投资集团公司法人治理结构，稳步提升经营管理能力、盈利能力和投融资水平，确保发展投资集团公司按期完成资产整合和三期债券发行如期上报准备工作。

（二）创新融资方式，积极筹措建设资金。按照市政府和市财政局2014年度投融资计划，积极探索采取政府融资租赁、发行中期票据和商业银行贷款等多种方式，拓宽融资渠道，确保完成市政府下达的2014年建设资金融资计划。

（三）推进融资业务创新，提升融资服务能力。充分发挥现有投融资机构财信担保、财信典当和财信小贷的融资服务能力，推动国有资本运营平台地方融资业板块做大做强，积极探索利用区域集优、小微企业增信债券、集合票据、集合债券等直接债务融资工具，提升服务地方主导产业、中小企业和小微企业发展的能力。

（四）依托优势资源，创建新平台。积极做好安康市体育产业发展有限公司的设立和运营工作。根据市政府有关决定，拟组建市体育产业公司，作为发展投资集团子公司。目前市体育局正在拟定公司组建方案。

                              市发展集团

                             2014年7月11日