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安康市防范电信网络网络诈骗防范宣讲材料

发布时间:2019-12-06 14:31 作者: 浏览:

2019年57日,中共中央总书记、国家主席习近平在全国公安工作会议上强调,新的历史条件下,公安机关要坚持以新时代中国特色社会主义思想为指导,坚持总体国家安全观,坚持以人民为中心的发展思想,坚持稳中求进工作总基调,促进社会公平正义,增强人民群众安全感,确保社会大局稳定。

然而当前,电信网络诈骗发案多、增速快、涉及金额大、受害群体广,严已重影响了广大人民群众的财产安全和社会的和谐稳定。因此联席办各成员单位要认清形势,提高认识,坚决贯彻好中省市的部署,切实把打击治理电信网络诈骗工作当成一项民生工程,扎实开展,坚决遏制案件高发势头。特下发次发此材料,供联席办各成员单位作为参考。

一、什么是电信诈骗

电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人打款或转账的犯罪行为,通常冒充他人及仿冒各种合法外衣和形式或伪造形式以达到欺骗的目的,如冒充公检法,冒充商家公司厂家,国家机关工作人员,银行工作人员,各类机构工作人员,伪造和冒充招工,刷单,贷款,手机定位,招嫖等各种形式进行诈骗。

二、电信诈骗危害

(一)电信诈骗严重侵害人民群众财产安全和合法权益

电信诈骗案件涉案资金重大,动辄就是几百万、上千万元,诈骗金额触目惊心,2019110月份全国电信诈骗案件损失金额高达150.9亿元,受害人单日被骗最高的是1.17亿元人民币。近年来,我国电信诈骗案件每年以20%左右的速度快速增长,全国接到诈骗信息的人数高达4.38亿。相当于每三个人中就有一个受到诈骗信息的“骚扰”,严重的影响了广大人民群众的财产安全和合法权益。

()电信诈骗严重影响社会稳定

电信诈骗由于犯罪成本低、风险小、回报高、易得手,很容易被效仿和传播,形成犯罪“黑色产业链”,电信诈骗受害者包括社会各个阶层,不管是涉世未深的大学生,还是身为知识精英的名校教师,不管是普通民众,还是企业老板、财务人员、公务员,各行各业各类人员都有可能成为电信诈骗的对象,每年发生诈骗案件导致受害人死亡事件屡见不鲜,这直接侵害和威胁了广大人民群众财产安全和合法权益,严重影响人们的安全感,扰乱了社会秩序,给国家安全和社会稳定带来极大隐患。

()电信诈骗导致严重社会信任危机

电信诈骗犯罪分子冒充受害人的亲朋好友,网站客服,甚至假冒公检法等行政部门名义进行诈骗,使社会正常交往中的各种信任大打折扣,甚至一度使得人人自危,警惕性和防范心理倍增,这直接破坏了社会诚信,伤害了人与人之间的信赖关系,造成人与人之间没有安全感,最终谁都不相信谁,即便是父母子女或者朋友的电话,都需要打上一个问号。电信诈骗不仅给受害者带来财产甚至生命损失,也加剧了人与人之间的不信任,甚至影响了国家机关等一些部门正常工作的开展,导致公权机关的公信力下降,削弱了社会基本信任。

三、电信诈骗常见种类

(一)代办信用卡、贷款类诈骗

1、犯罪嫌疑人一般通过在网络媒体发布办理小额贷款、代办信用卡等钓鱼网站,以此非法获取公民个人信息,接着犯罪嫌疑人冒充银行工作人员或者贷款公司工作人员通过电话联系受害人,对有意向者先收取200-500元不等的手续费,然后又以交纳年息、检验还贷能力、保证金、税款、代办费等为由,要求受害人汇款,或骗取受害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费实施诈骗。

(二)刷单类诈骗

1、犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、1069平台等渠道推广兼职广告,以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度为由,招募人员进行网络兼职刷单,承诺在交易后返还购物费用并额外提成,后通过话术诱骗受害人刷单,刷第一单时嫌疑人会小额返款让受害人尝到甜头,当受害人刷单交易额变大后,嫌疑人就会以各种理由拒不返款并将其拉黑。

(三)冒充购物客服退款诈骗

1、犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信息及快递信息后,冒充购物网站客服称受害人购买的物品质量有问题,可给予受害人退款赔偿;或者冒充快递公司客服称受害人快递丢失,可给予受害人经济赔偿,随即提供二维码诱导受害人扫描,受害人根据犯罪嫌疑人的诱导,将其银行卡等信息输入二维码跳出的网页,并输入手机验证码后,其银行卡内钱款便被转走。

2、犯罪嫌疑人以受害人支付宝会员积分不足不能退款为由,让受害人提高会员积分进行贷款,并指引受害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗;或者因物品质量原因导致交易异常,将冻结受害人账户资金,让受害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗。  

(四)网络交友诱导赌博、投资诈骗

1、犯罪嫌疑人通过购买的虚假身份信息在世纪佳缘、珍爱网等婚恋交友网站注册,假扮单身高富帅、白富美、中年成功人士等身份,在婚恋交友网站寻找有交友婚恋需求的单身用户,通过一段时间的交流增进信任与好感,并确立男女朋友关系。随后,犯罪嫌疑人虚构某赌博网站存在系统漏洞,可以利用该漏洞修改中奖倍率挣钱,但由于自己正在出差中不方便操作,遂请受害人帮助操作,并告知受害人网站地址,登录账户名、密码等信息,要求受害人将账户资金对半投注,与此同时,犯罪嫌疑人会在后台修改中奖倍率,让受害人从表面上感觉确实通过此方法挣到了钱,从而骗取受害人对网站存在漏洞的信任。取得信任后,犯罪嫌疑人谎称这个漏洞很快会被发现,要受害者拿出全部资金进行最后几期的投注实施诈骗。

(五)理财类诈骗

1、收藏诈骗:犯罪嫌疑人冒充各类收藏协会的名义,印制邀请函邮寄各地,称将举办拍卖会或买卖古玩、艺术品等,并留下联络方式。一旦事主与其联系,则以预先交纳评估费、保证金、场地费等名义,要求受害人将钱转入指定帐户实施诈骗。

2、花呗借呗、京东白条,信用卡升级提额诈骗:犯罪嫌疑人利用手机或短信群发平台给受害人发送短信,声称受害人符合可以提升借贷额度、信用卡升级的要求,并留下联系电话,待受害人与其联系后,即以“缴纳定金”、“手续费”等名义实施诈骗。

3、解除分期付款诈骗:犯罪嫌疑人冒充银行工作人员或贷款公司工作人员,通过发送短信称受害人信用卡逾期未还、信用卡已被冻结,会影响受害人银行征信和支付宝信用积分,进而诱导受害人进行汇款实施诈骗。

(六)“杀猪盘”网络婚恋诈骗

1、第一步,寻找目标。首先他们会寻找年龄在30岁以上的成功人士,这个年龄段的人士一般都有经济基础,成功人士对感情有一定需求,所以会符合他们的要求,把这样的男士当做目标;第二步,取得信任。骗子会在添加好友之后,频繁与人士聊天,让你对其产生信任,有些骗子甚至会对你关怀备至,与你确定恋爱关系,让你对她的信任更深;第三步,怂恿投资等到关系稳定,骗子便开始怂恿你在她们自制的平台购买股票,大多数人就会试着小额投入几笔,骗子会通过后台操作,让你小赚几笔;第四步,大量投入。当你尝到甜头之后,骗子会并声称自己已经掌握了这个股票APP的规律,只要跟着他(她)投资稳赚不赔。这时,你已经深信不疑,便往平台里面大量投入;第五步,无法提现。等到受害人投入大量金额之后,看到平台金额并未增加,准备将里面的金额提现,发现提不出来;第六步,销声匿迹。再想与对方交涉时,骗子已经消失得无影无踪。等到受害人恍然大悟,发现自己上当受骗后,钞票已经进入骗子的口袋了。

(七)冒充公检法

1、犯罪嫌疑人冒充银行、通信运营商、社保、医保等单位工作人员,以受害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用或受害人身份信息泄露,涉嫌洗钱、贩毒等犯罪,之后冒充公检法等司法机关执法人员,要求受害人将资金转入国家账户配合调查。

(八)PS图片诈骗

1,犯罪嫌疑人通过互联网下载领导干部头像并制作人员名单,然后使用电脑软件将领导干部头像合成淫秽图片,并将淫秽图片与打印好的留有银行账户的敲诈信装入信封,随后犯罪嫌疑人会赴外省邮寄该敲诈信,若有受害人打款,犯罪嫌疑人便会继续打电话敲诈受害人钱财。 

(九)电话冒充领导、熟人诈骗

1、犯罪嫌疑人获取受害人的电话号码和姓名后,以打电话的方式联系受害人,冒充受害人亲友以换了新手机号码骗得信任、后隔天以违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、或处理关系不方便直接出面等理由诱导受害人转款实施诈骗。

2、犯罪嫌疑人获取受害人的电话号码和姓名后,以打电话的方式冒充受害人单位领导,让受害人到办公室谈话,后以需接待客人要送礼为由,要求受害人帮忙转账到指定的银行账户实施诈骗。

(十)机票退、改签诈骗

1、犯罪嫌疑人利用门户网站、旅游网站、百度搜索引擎等投放广告,发布订购、退换机票、火车票等虚假电话,以较低票价引诱受害人上当。随后,再以“身份信息不全”“账号被冻”“订票不成功”等理由要求事主再次汇款,从而实施诈骗。

2、犯罪嫌疑人非法窃取旅客实时航班信息,通过点对点发送短信,以“航班取消,提供退票或改签服务”,并留下假冒航空公司客服电话,诱导受害人联系假冒客服工作人员,随后犯罪嫌疑人冒充航空公司客服,诱骗受害人多次进行汇款操作,实施连环诈骗。

(十一)冒充军警购物诈骗

1、犯罪嫌疑人冒充军人、消防队员联系受害人,提出购买帐篷、床铺、演练设施等物资的需求,并告知受害人此类物品供货商的电话,后由另一名同伙扮演供货商,以让受害人先打货款的方式,骗取受害人钱财。 

(十二)Q仔诈骗

1、犯罪嫌疑人利用木马程序盗取对方QQ密码,截取对方聊天视频资料,熟悉对方情况后,冒充该QQ账号主人对其QQ好友以“急需用钱”“借钱”等事情为由实施诈骗。

2、犯罪嫌疑人使用QQ、微信等网络通讯工具,模仿相同昵称和头像冒充受害人的上级领导、熟人等身份要求受害人向指定账户汇款、充值、购物,从而实施诈骗。

3、犯罪嫌疑人通过技术手段获取公司人员架构,复制公司老总网络通讯工具昵称和头像图片,再使用QQ(微信)冒充公司老总,假借和其他公司合作伙伴签合同为由,将公司财务拉入事前准备的QQ群(微信群)内,让财务向对方公司的指定账户汇款。

4、利用微博、微信、QQ等通讯工具冒充受害人在国外的朋友,称购机票时支付宝或者银行卡受限制不能使用,需要受害人代买机票,然后声称向受害人支付宝或银行卡转账,并把虚假的转账成功截图发给受害人,受害人看后信以为真,继而向犯罪嫌疑人提供的航空公司工作人员打款购票,最后发现被骗。


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